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네덜란드의 새로운 암호화 규정

19년 2024월 XNUMX일에 업데이트됨

네덜란드 새로운 암호화 규정을 구현했습니다. 모든 거래소 및 지갑 관리자에게 단기적으로. 새로운 법률은 암호 화폐 및 지갑 공급자를 거래하는 회사를 규제합니다. 새로운 법률에 따라 이러한 회사는 중앙 은행에 이러한 활동을 수행하고 있음을 알리는 통지를 작성해야합니다.
참고 : 지원 ''암호화 라이선스''가 아니라 ''등록 요구 사항''입니다.

거래소는 모든 가상 화폐 거래 회사, 중개 업체 및 고객에게 암호 화폐를 구매 및 / 또는 판매하는 중개 업체입니다. Bitstamp, Kraken, Bitonic 및 기타 유사한 거래소와 같은.

월렛 제공 업체는 고객 자금을 저장, 이체 또는 관리 할 수있는 업체이며 고객의 개인 키를 보유한 경우에만 적용됩니다. (비공개 키는 소유자에게 암호 화폐에 대한 전체 액세스 및 소유권을 부여하는 코드입니다).

21 년 2020 월 XNUMX 일 이전 네덜란드의 규제 상황

새로운 규칙이 21 년 2020 월 XNUMX 일에 발효되기 전에 네덜란드의 암호 화폐 거래소 및 지갑 공급자는 중앙 은행의 등록이나 라이선스를 요구하지 않았습니다.

여전히 강력히 권장되었고 잘 구조화 된 고객 알기 및 중개자로서 자금 세탁 방지 관행을 따르고 암호 화폐를 사고 팔아야했습니다. 최근에야 네덜란드에서 공식적인 요구 사항이되었습니다.

실제 온 보딩 프로세스에 대한 규정은 무엇을 의미합니까?

지갑 관리자와 가상 화폐 거래 회사는 의심스러운 거래를 모니터링하고보고하여 고객을 식별하고 자금 세탁 위험을 관리해야합니다.

고객 식별 프로세스는 현재 일부 규제 된 서방 암호 화폐 거래소가 고객에게 이미 요청한 것과 비슷할 것입니다. 여권 사본, 여권 셀카, 주소 증명, 소득원에 대한 일부 선언 또는 증명 어떤 유형의 거래를 어떤 이유로 할 것인지. 잠금을 해제하려는 제한에 따라. 이에 대한 실용적인 지침을 만들 수 있습니다.

일부 거래소는 새로운 디지털 온 보딩 솔루션을 사용하여 고객을 신속하게 수용함으로써이 문제를 해결합니다. 고객은 규정 준수 직원이 여권을 확인하고이를 보유한 사람과 비교하는 실시간 화상 회의를 통해 고객을 식별 할 수 있습니다. 그리고 클라이언트의 식별이 확인됩니다. 거래의 상한을 높이기 위해 추가 서류가 요구 될 수 있습니다.

일부 거래소에서는 규정 준수 직원이 검사 할 때까지 고객이 문서를 업로드해야합니다. 암호 화폐 시장에서 특정 사용량이 많은 기간 동안, 일부 교환에 대해 온 보딩 시간은 최대 2 주가 소요될 수 있습니다.

네덜란드 중앙 은행에 등록하기 위해 제안 된 요구 사항에 대한 요약 :

  • 활동 알림 양식 작성
  • 회사의 모든 법적 문서, 신원 확인 및 이력서 보내기
  • 사업 계획 및 규정 준수 매뉴얼 보내기
  • 입증 가능한 무결성 및 적합성을 가진 관리자 / 이사를 보유하기 위해
  • 투명한 회사 구조를 가지려면
  • 규제 기관은 무결성을 모니터링하고 테스트하며 등록을 중단 할 수 있습니다.

전체 목록을 보려면 상담하십시오 이 문서, 후보 목록은 19-20페이지를 참조하십시오.

  준수 요건 (적어도) :

  • 고객의 식별 및 모니터링에 대한 준수 절차를 갖추려면
  • 비정상적인 거래를 신고하려면
  • 규정 준수 직원이 연례 교육을 받도록
  • 고위험 고객 및 거래를 식별하기 위해 산업 기반 위험 프로파일을 만들려면
  • 고객을 식별하고 그들의 자금이 합법적인지 확인

이 프로세스는 비교적 간단하며 모든 문서와 파일이 제대로 제공 될 경우 성공률이 높아야합니다.

네덜란드 중앙 은행은 등록 신청서와 등록 수수료 표시를 공유했습니다.

중앙 은행은 네덜란드의 해당 암호화 산업 전체에 총 감독 비용을 청구합니다. 의 예상 비용을 의미합니다. 암호화 라이선스 회사 당 연간 € 29.850. 실제 비용은 매출 비율을 기준으로 합니다. 이 경우 중앙 은행은 보안 및 거래 위원회와 같은 금융 규제 기관에 비유될 수 있습니다.

암호 화폐 업계의 가장 큰 비판은 현재 제안이 더 큰 거래소에 유리하게 작용하고 소규모 거래소에 불리하게 작용할 가능성이 있다는 것입니다. 소규모 거래소는 모든 추가 등록 및 규정 준수 비용을 처리하지 못할 수 있습니다.

FAQ 암호화폐 등록에 대해

  1. 거래 또는 교환 회사가 아닌 암호 회사를 열면 어떻게 됩니까?
    거래하지 않거나 암호화폐를 (명목) 화폐로 교환하거나 고객 자금을 보유하지 않는다면 규제 대상이 아닐 가능성이 큽니다.
  2. 네덜란드에서 거래소 또는 암호화폐 중개인을 시작하려면 네덜란드 중앙 은행에 등록하는 일정이 어떻게 됩니까?
    정부 기관에서 처리 시간을 예측할 수 없습니다. 그러나 일반적으로 전체 프로세스는 6~12개월이 소요될 수 있습니다.
  3. Shapeshift 또는 분산형 거래소와 같은 회사가 있는 경우 규제를 받아야 합니까? 
    현재 가상 화폐를 가상 화폐로 거래하는 경우 규제 요구 사항이 없습니다. (네덜란드 중앙 은행 (링크))
  4. 이러한 요청에 대한 경험이 있습니까?
    때문에 Intercompany Solutions 기업법을 전문으로 하는 당사는 암호화 라이선스 애플리케이션을 위해 전문 법률 회사와 협력합니다. 우리 회사는 다음과 같은 신청 시점까지 모든 문제를 지원할 수 있습니다. 회사 설립, 문서에 대한 조언 및 규정 준수 및 회계 요구 사항 지원

어떠한 Intercompany Solutions 암호화 회사를 지원 하시겠습니까?

우리는 cryptocurrency 업계에서 수년간의 경험을 가지고 있으며 네덜란드에 cryptocurrency 회사를 설립하는 외국의 크립토 회사에 조언하고 지원했습니다. 우리는 네덜란드의 암호화 사업을 성공적으로 수행하기 위해 모든 실제 절차와 규제 정보를 지원할 수 있습니다.

또한 다음과 같은 사항을 지원할 수 있습니다.
1. 회사 설립 및 모든 요구 사항
2. 암호화폐 라이선스 신청(이 부분은 전문 금융 법률 파트너 회사에서 처리합니다).
3. 암호화 라이선스에 필요한 규정 준수 및 AML 정책 초안 작성 지원
4. 내부 문서, 사업 계획 및 등록 요건의 초안 작성 및 구성 지원
5. 우리 금융 변호사 중 한 사람의 상담을 제공합니다.

기타 출처 :
1. 가상 화폐 및 다섯 번째 자금 세탁 방지 지침 (링크) 

2. 법은 10 년 2020 월 XNUMX 일에 발효되었습니다. (링크)

3. MICA는 2023년 XNUMX월 발효되었습니다. (링크)

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