네덜란드의 암호 해독 규칙

네덜란드의 새로운 암호화 교환 규정

네덜란드는 모든 거래소와 지갑 관리자에게 단기적으로 새로운 암호화 규정을 시행 할 것으로 보입니다. 새로운 법률은 암호 화폐 및 지갑 공급자를 거래하는 회사를 규제합니다. 새로운 법률에 따라이 회사들은 중앙 은행에 이러한 활동을 수행하고 있음을 알리는 통지를 작성해야합니다.
참고 : 지원 "암호화 라이센스", 그러나 "등록 요건".

거래소는 모든 가상 화폐 거래 회사, 중개 업체 및 중개자로서 고객에게 암호 화폐를 사고 팔고 있습니다. Bitstamp, Kraken 및 기타 유사한 교환과 같은.

월렛 제공 업체는 고객 자금을 저장, 이전 또는 관리 할 수있는 고객이며 고객 개인 키를 보유한 경우에만 적용됩니다. (비공개 키는 소유자에게 암호 화폐에 대한 모든 액세스 및 소유권을 부여하는 코드입니다).

제안 된 개정안의 현재 상태

개정안은 현재 개정안의 4 번째 단계 (5 개 중) (05-02-2020)에 있으며 법으로 발효됩니다. 17-12-2019에 수정안이 상원에게 보내졌습니다.

네덜란드의 새로운 법의 단계

I. 준비 : 공개 인터넷 상담을 통해 누구나 법률에 대해 의견을 제시 할 수있었습니다.
II. 주 자문위원회 인“Raad van Staten”의 자문.
III. 의회에서 법을 통과
IV. 상원에서 법을 통과하다 (현재 단계 (21 년 2020 월 XNUMX 일))
V. 법의 출판.

오늘날 네덜란드의 규제 상황

현재 네덜란드의 암호 화폐 거래소 및 지갑 제공 업체는 중앙 은행의 등록 또는 라이센스가 필요하지 않습니다. cryptocurrency를 중개, 구매 또는 판매하는 경우 잘 구조화 된 고객 지식 및 자금 세탁 방지 관행을 따르는 것이 좋습니다.

온 보딩 프로세스에 대한 규정은 어떻게 변경됩니까?

월렛 관리자 및 가상 통화 거래 회사는 의심스러운 거래를 모니터링하고보고하여 고객을 식별하고 자금 세탁 위험을 관리해야합니다.

고객 식별 절차는 일부 규제 된 서부 암호 화폐 거래소에서 현재 고객에게 이미 요청한 내용, 여권 사본, 여권 셀카, 주소 증명, 일부 신고 또는 수입원에 대한 증명 및 신고와 비교할 수 있습니다. 어떤 종류의 거래를하는지 그리고 어떤 이유로 거래하려는 한도에 따라.

일부 거래소는 새로운 디지털 온 보딩 솔루션을 사용하여 고객을 신속하게 수용함으로써이 문제를 해결합니다. 고객은 규정 준수 직원이 여권을 확인하고이를 보유한 사람과 비교하는 실시간 화상 회의를 통해 고객을 식별 할 수 있습니다. 그리고 클라이언트의 식별이 확인됩니다. 거래의 상한을 높이기 위해 추가 서류가 요구 될 수 있습니다.

일부 거래소에서는 규정 준수 직원이 검사 할 때까지 고객이 문서를 업로드해야합니다. 암호 화폐 시장에서 특정 사용량이 많은 기간 동안, 일부 교환에 대해 온 보딩 시간은 최대 2 주가 소요될 수 있습니다.

네덜란드 중앙 은행에 등록하기 위해 제안 된 요구 사항에 대한 요약 :

  • 활동 알림 양식 작성
  • 회사의 모든 법적 문서, 신원 확인 및 이력서 보내기
  • 사업 계획 및 준수 매뉴얼 보내기
  • 설명 할 수있는 완전성과 적합성의 관리자 / 이사
  • 투명한 회사 구조를 가지려면
  • 규제 기관은 무결성을 모니터링하고 테스트하며 등록을 중단 할 수 있습니다

준수 요건 (적어도) :

  • 고객의 식별 및 모니터링에 대한 준수 절차를 갖추려면
  • 비정상적인 거래를보고하려면
  • 규정 준수 직원이 연례 교육을 받도록
  • 고위험 고객 및 거래를 식별하기 위해 산업 기반 위험 프로파일을 만들려면
  • 고객을 식별하고 그들의 자금이 합법적인지 확인

우리는 제안 된 규정에 대한 모든 간행물과 의견을 바탕으로 통지 절차가 비교적 간단하고 저렴할 것으로 예상합니다.

네덜란드 중앙 은행은 등록 개념 신청서의 발병뿐만 아니라 등록비 새 회사의 경우 € 5000입니다.

중앙 은행은 네덜란드의 모든 해당 암호화 산업에 총 감독 비용을 청구 할 것이며, 이러한 방식으로 구현 될 경우 해당 비용이 정확히 어떤 금액인지 확실하지 않습니다.

암호화 산업의 가장 큰 비판은 현재 제안이 더 큰 거래소에 유리하고 소규모 거래소에 유리하지 않다는 것입니다. 소규모 거래소는 모든 추가 등록 및 준수 비용에 대처하지 못할 수 있습니다.

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기타 출처 :
1. 가상 통화 및 다섯 번째 자금 세탁 방지 지침 – 링크 (네덜란드어)

2. 법률 현황 – 링크 (네덜란드어)